银行柜面业务操作风险防范

《银行柜面业务操作风险防范》

【课程目标】
了解银行柜面业务各类操作风险，提升柜面人员合规风险意识

【培训对象】
银行柜面人员、大堂经理

【课程大纲】
第一单元 储蓄业务操作风险
1、存款冒领风险

案例：存款被掉包纠纷案

2、存款挂失风险

案例：存款被挂失丢失纠纷案
案例：许霆案件引发的思考

3、协助执行风险
协助执行应注意的问题
协助执行风险防范建议

案例：协助法院冻结纠纷案

第二单元 结算业务操作风险
《优化个人银行账号管理》立法解读

案例：支票提现纠纷案
案例：资金结算纠纷案
案例：小额账户管理费纠纷案
案例：汇票损害赔偿纠纷案

第三单元 银行卡业务操作风险
1、银行卡业务四大风险分析
2、《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》解读

案例：借记卡密码被盗致资金损失案
案例：存款被第三人取走纠纷案
案例：借记卡丢失纠纷案
案例：邓某诉借记卡赔偿案

第四单元 电子银行业务操作风险
1、《电子银行管理办法》解读

案例：网上银行盗取资金案

2、《电话银行风险提示》解读

案例：电话银行败诉案例分析

第五单元 理财业务操作风险
1、理财业务主要风险点分析
2、《个人理财业务管理暂行办法》解读
3、渣打银行理财门事件解读
4、《银险新规》解读

案例：黄某诉银行委托理财纠纷案

第六单元 会计出纳业务操作风险 
1、现金出纳业务主要风险环节分析
2、银行重大出纳案件分析
3、金库管理要点

案例：农行邯郸现金被盗案