• 您好:欢迎您来到粤师经纪,您是第 11002 位访客,

银行合规培训

发布时间:2012-09-30   栏目: 人力资源  作者: 浏览次数:1048 次  暂无评论 
摘要: 《银行合规培训》 银行合规管理是指一个独立的机制,负责识别、评估、提供咨询、监控和报告银行的合规风险。合规风险包括因未遵循各项相关法律、条例、行为准则和良好的执业标准(合称“法律、准则和标准”)导致受到法律和监管条例制裁、财务或声誉损失的风险。 【课程前言】: ……

《银行合规培训》

银行合规管理是指一个独立的机制,负责识别、评估、提供咨询、监控和报告银行的合规风险。合规风险包括因未遵循各项相关法律、条例、行为准则和良好的执业标准(合称“法律、准则和标准”)导致受到法律和监管条例制裁、财务或声誉损失的风险。

【课程前言】:

随着2006年年底个人银行监管政策的开放,从2007年4月起,个人银行业务开始进入内外资同场竞技的局面。个人业务是银行业务中相对稳定和具备巨大潜力的市场空间,但是目前在国内由于商业银行的发展处在初期阶段,因此建立和塑造良好的银行服务品牌是各家银行正在面临的机遇与挑战。而品牌的塑造,又是从内到外,从前台到后台的综合工程,在这个过程中,银行人员的从业素质会对品牌的塑造产生直观的影响,什么可为什么不可为,必须融入日常习惯,因此合规培训已经成为众多银行最基础、最常规的培训课程。

【课程对象】:

本课程针对对象为各部门银行从业人员,特别以销售与服务一线人员为佳。

【课程时间】:6小时(1天)

【课程方式】:PPT讲授(50%)、互动(30%)、讨论(20%)
【培训特色与目标】:
1.外资银行在合规方面具有较为先进的框架与理念,课程以外资银行合规规范为基础设计;
2.课程中,通过大量案例,由浅入深地将枯燥的合规内容传递到学员脑中;
3.课程中加入身份证识别等实用性、趣味性内容,突破合规空旷的印象,更具别实用性,深受学员欢迎。
【课程大纲】:

合规培训中常见问题反馈:

1.枯燥:学员反映上课很容易入睡;
2.无用:课上的内容很重要,但是和我有什么关系?
3.效果:效果差,常被认为是最无用的、但是必须去的培训。

分析问题:

1.内容:学员反馈的情况在内容方面原因为案例较少,法律规定等生硬文字缺少案例支撑;
2.实用性:学员反馈无用,是因为不少银行的课程里,为了培训而培训的情况比较多,但是如何充分利用培训的时间赋予可操作内容,课程设计中存在改进空间;
3.讲师:大部分合规培训中的讲师是某部门人员(例如合规部门),非专业讲师,特别是缺少具有丰富一线经历的讲师,因此对学员心理把握和讲述效果上,大受影响!

解决问题——课程设置:

第一讲合规概述

1.合规风险管理概述
a.合规风险定义
b.合规风险管理的重要性(某银行案例)
c.合规风险管理规范

2.银行业相关法律法规及管理规范
a.银行业相关法律及监管规范
b.银行业监管机构
3.如何建立合规文化
a.谁对合规负责?
b.合规管理架构及主要职责
c.你的重要性(某银行案例)

第二讲反洗钱

1.案例—反洗钱工作的重要性

2.什么是洗钱
a.洗钱定义
b.洗钱的起源与历史
c.洗钱的三个阶段(个案分享)

3.银行与洗钱的关联

a.银行与洗钱的关系
b.你与洗钱的联系—洗钱可以将你送入监狱吗?(个案分享)
c.反洗钱的主要原则
d.中国反洗钱法规

4.什么是大额和可疑交易
a.大额和可疑交易的标准
b.观察可疑交易的特征
c.大额和可疑交易报告义务

5.受训银行反洗钱的具体要求

第三讲反欺诈

1.欺诈的定义
a.银行业欺诈的形式:外部欺诈+内部欺诈
b.欺诈的影响(案例分享)

2.身份证识别技巧:一代身份证+二代身份证(实物+活动)

3.存折识别基础:工行为例(实物+活动)

第四讲客户资料保密原则

1.客户资料保密的重要性
a.什么是客户资料
b.客户资料保密的重要性(汇丰案例)

2.客户资料保密中的常见问题

3.例外原则

4.受训银行的具体规定

第五讲如何防止误销售

1.如何做到公平对待客户
a.需要公平对待客户的原因
b.如何在面对面的时候做到公平对待客户
c.公平对待客户可以超越销售的范围

2.误销售的含义
a.不当销售与不当陈述的差异
b.防止不当销售
c.防止不当陈述
d.五条黄金法则

【课程说明】:
为了达到客户方要求,在上述5个部分内容(可选)之外,讲师期望培训前,与银行相关人员沟通,确定客户方要求加入受训银行的在某部分内容上的具体规定,这个过程需要提前至少2天。
如果客户方的需求是合规体系建立,将另增加一个章节。

 

作者:
本文由 tuishi51 于2012年09月30日发表在人力资源分类下, 你可以发表评论,并在保留原文地址及作者的情况下引用到你的网站或博客。 | +复制链接
转载请注明: 银行合规培训
您还可以继续浏览: 银行合规,  如果你喜欢可以:点此订阅本站
【上一篇】:
【下一篇】:

银行合规培训:等您坐沙发呢!

发表评论

4 + 5 = ?


看不清?

Copyright© 2012-2016 粤师经纪. All Rights Reserved.

粤师经纪团队是一支低调而务实的师资推广团队,是华南地区实力讲师经纪之一。立足广东,面向全国,旨在帮老师推广课程,给机构推荐讲师。努力做中国最有特色最有实力的讲师经纪团队。致力于优质培训师资的整合,帮助企业发掘最适合的讲师,从而能够成为培训机构最专业的战略合作伙伴!

粤师经纪讲师合作联盟千人QQ群:71068135